香港銀行開戶基本所需資料
與其他金融中心一樣,香港銀行並沒有一式一樣的開戶所需資料清單,因為個別銀行會按自身商業策略及風險評估,自行制定一套政策。而且有些銀行除遵守香港的規定外,並須遵守其總行或海外有關當局所訂的規定或標準,因而亦可能有不同的要求。
一般而言,申請個人或公司戶口時,銀行可能會索取以下資料或要求客戶出示有關文件正本:
個人客戶
1. 身份證明文件,例如:
- 身份證
- 旅游證件
2. 地址證明,例如:
- 公用事業機構發出的帳單
- 金融機構發出的結單或通訊
- 政府部門或機構發出的通訊
- 客戶簽收由正在處理開戶的銀行寄往其申報地址的信件
- 由稅務局適當加蓋釐印的租約
公司客戶
1. 公司身份證明文件,例如:
- 公司註冊證書
- 公司註冊處的公司報告
- 公司組織章程大綱/細則
2. 實益擁有人資料,例如:
- 實益擁有人身份證明文件
- 公司的擁有權及控制權結構詳情
3. 開戶目的及性質,例如:
- 開戶目的
- 預計戶口活動
- 業務性質及運作模式
4. 代表客戶的行事人資料,例如:
- 代表客戶的行事人身份證明文件
- 授權文件
請注意,上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況(例如申請人的背景、所申請的銀行服務等)和風險評估需要,或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件,例如海外帳戶稅收合規法案(FATCA)和自動交換財務帳戶資料(AEOI)等。
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