香港銀行開戶基本所需資料

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與其他金融中心一樣,香港銀行並沒有一式一樣的開戶所需資料清單,因為個別銀行會按自身商業策略及風險評估,自行制定一套政策。而且有些銀行除遵守香港的規定外,並須遵守其總行或海外有關當局所訂的規定或標準,因而亦可能有不同的要求。

一般而言,申請個人或公司戶口時,銀行可能會索取以下資料或要求客戶出示有關文件正本:

個人客戶
1. ​身份證明文件,例如:

  • 身份證
  • 旅游證件

2. 地址證明,例如:

  • 公用事業機構發出的帳單
  • 金融機構發出的結單或通訊
  • 政府部門或機構發出的通訊
  • 客戶簽收由正在處理開戶的銀行寄往其申報地址的信件
  • 由稅務局適當加蓋釐印的租約

公司客戶
1. ​公司身份證明文件,例如:

  • 公司註冊證書
  • 公司註冊處的公司報告
  • 公司組織章程大綱/細則

2. 實益擁有人資料,例如:

  • 實益擁有人身份證明文件
  • 公司的擁有權及控制權結構詳情

3. 開戶目的及性質,例如:

  • 開戶目的
  • 預計戶口活動
  • 業務性質及運作模式

4. 代表客戶的行事人資料,例如:

  • 代表客戶的行事人身份證明文件
  • 授權文件

請注意,上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況(例如申請人的背景、所申請的銀行服務等)和風險評估需要,或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件,例如海外帳戶稅收合規法案(FATCA)和自動交換財務帳戶資料(AEOI)等。

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